投資歴約6年、アラフォー子育てママの資産を公開します。
これから投資を始めたい方や、同じような家庭の方の参考になれば嬉しいです。
基本情報
■ 家族構成
・夫：アラフォー会社員
・妻：アラフォー時短会社員（当ブログ運営者）
・子ども：2人（未就学児）
■ 住まい
・持ち家（住宅ローンあり）
■ 投資歴
・約6年（コロナ禍からスタート）
■ 投資スタイル
・つみたて投資＋日本株＋株主優待
現在の投資資産
現在の投資資産は
約3,900万円
です。
内訳は大きく分けて
投資信託（NISA）
日本株（高配当・優待）
→あわせて2,970万円
ジュニアNISA 880万円(590万円+340万円)
になります。
※金額はおおよその目安です。
ちなみに投資は、ずっと続けてきたのですが、、
いくら貯まったかは無頓着で、恥ずかしながら最近ようやく家計簿をつけはじめたことにより、自分たちの資産を知りました…!!
投資信託（つみたて）
つみたて投資は主にNISAを利用しています。
積立している銘柄は
・S&P500
・全世界株式
などのインデックスファンドです。
長期運用を前提に、コツコツ積み立てています。
日本株（配当・優待）
個別株は
- 高配当株
- 株主優待銘柄
を中心に保有しています。
これまでに購入した銘柄の一例として
| 優待目的 | 配当目的 |
| ・すかいらーく ・楽天グループ ・オリエンタルランド など | ・武田製薬 ・INPEX ・KDDI など |
今後、配当金や優待をもらったら随時、公開していく予定です！
配当金について
現在の年間配当金は
約20万円
です。
まだ大きな金額ではありませんが、少しずつ増えてきました。
配当金は
- 再投資
- ちょっとしたご褒美
に使っています。
少しずつでも購入してきた株でちょっとしたボーナスがもらえるなら、もっと早く始めればよかったと思います。
ジュニアNISAについて
子どもの将来のために、ジュニアNISAも活用していました。
上の子は、4年間。
下の子は、2年間。
現在は新規投資はできませんが、これまでに積み立てた分をそのまま運用しています。
教育費の一部として考えており、長期で運用していく予定です。
投資を続けて感じたこと
投資を6年続けて感じたのは
・コツコツ続けることが大事
・タイミングを気にしすぎない
・無理のない範囲でやる
・長期で続けること
・少額からでも始めること
ということです。
※投資はすぐに結果が出るものではありませんし、マイナスになるリスクもあります。
我が家の投資スタイル
我が家では
- NISAでの積立投資
- 配当・優待株の保有
を組み合わせています。
毎月同じように投資するのが難しいこともありますが、できる範囲で続けています。
これからも資産の推移や配当金については、定期的に公開していく予定です。
これから投資を始める方へ
投資は証券口座があれば始めることができます。
私もNISAをきっかけにスタートしました。
これから始めたい方は、まずは口座開設から準備しておくとスムーズです。
